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投資は怪しい

 

「投資」と聞くと構えてしまうのが日本人です。

義務教育の中で勉強はしません。

高等教育の中では、一部では取り扱いますが一般教養には勉強しません。

それどころか「お金」に関する教育もほとんどありません。

その結果として、「金融リテラシー」が低い国民性となってしまいました。

しかし、「豊か」になるためには「投資」は必須です。

けれど、怖いモノは怖いです。

そのため、この怖いモノの正体について解説していきます。

怖いモノの正体は「リスク」です。

リスクには、いくつかの種類があります。

以前からブログで説明をしています。

下記に貼っておきますので、是非読んでみて下さい。

記事:投資リスクの種類

記事:投資リスクの種類 パート2

今回は、パート3です。

ここまで、大きな投資のリスクの紹介は最後になります。

それでは、早速参りましょう。

 

body of water during sunrise photo

ホライズンリスク

 

英語では「Horizon risk」と呼ばれています。

日本語に訳すと「地平線」となります。

投資の鉄則は長期投資です。

短期投資は、短時間で利益を得ることが出来ます。

しかし、その分「リスク」が高くなります。

プロの投資家でもない限り、確実に損失を出してしまいます。

そのため、長期投資としようと考えるわけです。

その際に、発生するリスクです。

長期投資をする予定だった投資が不測の事態で売却しなければならなくなってしまうリスクです。

例をあげると、「失業」です。

今まで、仕事があって安定的に収入があったから余剰の資金を確保することが出来ました。

その余剰の資金を将来のために、長期投資していたとします。

しかし、そこで「失業」をしてしまうと収入がなくなってしまいます。

もちろん、生活するには「お金」が必要です。

こうなると、半強制的に長期投資を崩さなければなりません。

その時期によりますが、たまたま投資の価値が落ちていたら損失になってしまいます。

今回のコロナショックによって「失業」は増加しています。

さらに、株価は大暴落して本来の価値よりも大きく下落しました。

この状況で、投資を手放すと確実に損をしてしまいます。

このようなリスクのことを「ホライズンリスク」と呼ばれます。

 

sea turtle

寿命リスク

 

こちらのリスクは投資をしていなくても被るリスクです。

その名の通り、寿命に関するリスクです。

日本人は平均寿命が非常に長いです。

人生100年時代と呼ばれる程で、今後さらに伸びていくのは間違いないです。

非常に喜ばしいことですが、生活費はどうすればいいのでしょうか。

将来、十分な年金はもらえるでしょうか。

おそらく、もらえないでしょう。

しかし、定年というモノはいずれやってきます。

その後、再雇用されるように政府が進めていますが「収入」はどうなるでしょうか。

圧倒的に減ります。

こうなってしまうと、最低限の生活もままならなくなってしまいます。

今、全世代の人がこのリスクに直面しています。

そして、対策がないまま「最低限以下の生活」へ向かって進んでいます。

非常に危機的な状況に陥っています。

これを脱するためには、今のままの収入ではまずいのです。

そのために、今から資産を形成して「自分の力」で生き延びる術を身に付けなければならないのです。

投資をしないリスクも存在するわけです。

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外国投資リスク

 

英語では、「Foreign Investment risk」と呼ばれます。

外国に投資をした際に被るリスクです。

投資を始めると、海外の金融商品の魅力に気が付きます。

なぜなら、日本より伸びる可能性を秘めた組織が多数あるからです。

そして、海外へ投資することは何も難しいことはありません。

その気になればすぐに出来てしまいます。

しかし、その国にはその国のルールがあります。

そして、その国が直面する問題があります。

そのような事柄は株価に大きな影響を与えます。

一方、投資をするあなたはその国にいないわけです。

すると、リアルな状況がわかりません。

もしその国にいれば回避が出来たリスクを被る可能性があります。

外国ならではのリスクというモノがあります。

もし外国に投資をする場合は、そのようなリスクを受け止めなければなりません。

 

まとめ

 

以上が主な投資リスクです。

投資を行うに当たって被るかもしれないリスクです。

「リスク」は被ってしまうのは仕方ありません。

なぜなら、将来の確実なモノなんてないからです。

しかし、なるべくリスクを減らすことは可能です。

そのためには、まずリスクにはどんなモノがあるかを理解しましょう。

すると、投資が決して怪しいものではないことは少なくとも分かります。

豊かな人生を送るための第一歩です。

最高で自由な人生を送るために今後も一緒に学んでいきましょう。

 

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About Martin

Study Abroad in the U.S.

本場の自由を知る。 

自由の国に住み、西洋の価値観に触れました。

今までの日本で培った価値観とは大きく異なったものに触れることにより、様々なことを学びました。

生まれ故郷の東洋の価値観と第二の故郷の西洋の価値観を混ぜ合わせる・組み合わせることによって、より良い自分になることを目的に活動しています。